Zafer Endüstrisi B.V.
Risk ve Dolandırıcılık ve SKO/CFT Politikaları ve Prosedürleri

Sürüm 1.1

Oluşturulma tarihi: 10 Ocak 2022

Belgenin Amacı: Dolandırıcılık ve Makine Öğrenimi - CFT'nin tespiti ve sınırlandırılması için izlenecek Dolandırıcılıkla Mücadele ve AML politikalarını ve prosedürlerini ana hatlarıyla belirtmek.

Uygunluk: Finansal Hizmetler Tanımlama Yasası. & Olağandışı İşlemler Yasası GD, 5 Temmuz 2010, no. 10/2386 Hollanda Antilleri

İÇİNDEKİLER

1. Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML) ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi (CFT) 1.1 Risk Değerlendirmesi - potansiyel risklerin değerlendirilmesi
1.2 Şüpheli faaliyetlerin/alanların belirlenmesi
1.3 Prosedürler
1.4 Gerçek Hayattan Dolandırıcılık Örnekleri
1.5 Eğitim
1.6 Operatör Durum Tespiti ve Çıkar Çatışması
2. Şikayetler ve anlaşmazlıklar
2.1 Prosedür örneği
2.2 Halef kontrolü
2.3 Kendi kendini kalıcı olarak men etme durumlarının ele alınması 2.4 Kendi kendini askıya alan hesapların yeniden etkinleştirilmesi

1. Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML) ve Terörün Finansmanına Karşı Mücadele (CFT)

Kara para aklama, yasa dışı yollarla elde edilen paranın niteliğini, yerini, kaynağını, mülkiyetini veya kontrolünü meşru varlığa dönüştürürken gizleme veya değiştirme işlemidir.

Terörün finansmanı, terör örgütlerine veya onları teşvik edenlere yönelik her türlü mali destek olarak tanımlanmaktadır. Paranın kaynağı önemli değil.

Kara para aklama yasa dışı bir faaliyettir ve üç aşamadan oluşur:

(ii) (iii) (iv)

Yerleştirme Katman Entegrasyonu

Atama
Suç faaliyetlerinden elde edilen fonların meşru bir para transferinde ilk kez kullanıldığı zaman,

“Yerleştirme” olarak anılacaktır.
- Katmanlama
İlk işlemi gizlemek için bir dizi işlem oluşturmaya “Katmanlama” denir. - Entegrasyon
Fonların meşru faaliyetlere dönüşü “Entegrasyon” olarak adlandırılır.

Üç aşamadan yerleştirme aşaması, işimiz için en büyük riski oluşturur, çünkü:

- İşlemler, kayıt tutma veya raporlama eşiklerinden kaçınacak şekilde yapılandırılabilir.
- Yanlış kimlik ve/veya bilgi verilebilir. Bu tanım, geniş bir yelpazedeki faaliyet türümüzü kapsar.

1.1 Risk Değerlendirmesi - potansiyel risklerin değerlendirilmesi
Potansiyel riskleri değerlendirebilmek ve değerlendirebilmek için aşağıdaki hususların eksiksiz bir şekilde ele alınması gerekir:

incelendi:

- Para giriş ve çıkış noktası (yetkili Ar-Ge ve Finans çalışanları)
- KYC doğrulaması
- Mevduat kalıpları
- Oyun hacmi
- Çift hesaplar
- Oynanan oyunların özellikleri
- Oyuncunun oyun düzeni
- Müşteri Riski – Tüccarlar ve R&F segmentasyonu
- Ülke riski
- Sendikasyon
- Bonus İstismarı

1.2 Şüpheli faaliyetlerin/alanların belirlenmesi

Aşağıdaki endikasyonlardan herhangi biri için her zaman sıkı bir göz tutulmalıdır:

- Sık sık maksimum limitli para yatırma
- Paysafe kartı gibi "Neredeyse anonim PSP" ile sık ve yüksek hacimli para yatırma
- Para yatırma yöntemlerinde sık sık değişiklik
- Hesap(lar)da mevcut nakit bakiyesine rağmen minimum oyun etkinliği
- Güvenilmez veya ikincil liglerde oynanan yüksek bahisler
- Olağandışı Yüksek bahisler
- Çok düşük karlılıkla yüksek bahisler
- Farklı yöntem veya hesap sahibi hesaplarında para çekme talebine izin verilmez
- Belirlenen limitlerden kaçınmak için belirli bir etkinliğe oynanan tekrarlayan ve aynı bahisler
- Pokerde chip aptallaştırma
- Birden çok hesap
- Ortak kayıt veya para yatırma IP'leri
- Halef Kontrolü
- Uzun Vadeli Kara Para Aklama

1.3 Prosedürler
Gelişen riskleri sınırlamak ve yönetmek için aşağıdaki prosedürler uygulanmalı ve izlenmelidir:
1) İzlenen tüm prosedürler GD no. 5 Temmuz 2010 tarih ve 10/2386 sayılı Hollanda Antilleri Kanunu ve ilgili ve Direktifler
2) Sadece Dolandırıcılık ve Finans departmanı çalışanları Dolandırıcılık kontrolü yapmalı ve ödemeleri gerçekleştirmelidir.
3) Para çekme işlemleri, kullanıcının daha önce para yatırmak için kullandığı aynı ödeme yönteminde veya hesapta yapılmalıdır.
- Kredi kartı ile ödeme yapılması durumunda, para çekme işlemi herhangi bir kredi kartı ile değil, her zaman aynı kredi kartı üzerinden gerçekleştirilmelidir.
- Bir kullanıcının kredi kartının süresinin dolması durumunda, kullanıcı yedek kartıyla minimum bir miktar para yatırmalı, kredi kartının fotokopisini sağlamalı ve doğrulama tamamlandıktan sonra ödemeyi bu kart üzerinden gerçekleştirelim.
- Diğer tüm ödeme yöntemleri için ödeme kanıtı, her zaman hesap sahibinin e-posta adresini veya tam adını ve ayrıca işlem tarihi ve tutarı da dahil olmak üzere şirketimize yapılan işlemi/depozitoyu göstermelidir.
- Belirli bir kullanıcı tarafından birden fazla para yatırma yöntemi kullanılmışsa, ödemelerin kullanıcının kredi kart(lar)ında yapılmasına her zaman öncelik veririz. Para çekme işlemleri, son 6 ay içinde yapılan para yatırma tutarına eşit olana kadar kredi kartı/kartlarından yapılmaya devam edilmelidir.
4) Tüm müşteriler, para yatırma tutarından bağımsız olarak, herhangi bir para çekme talebini gerçekleştirmeden önce, talep üzerine ve yine de tam KYC'leri göndererek hesaplarını doğrulamalıdır.
5) Oyuncu, talep edilen belgeleri talep tarihinden itibaren 14 gün içinde sağlamazsa hesabı devre dışı bırakılır, oyuncunun tüm parasına el konulur.
6) Hesaplarını doğrulamayan kullanıcıları tespit etme ve bloke etme işlemi arka ofis sisteminde işaretlenir. Herhangi bir teknik arıza durumunda R&F kontrolörleri tarafından (günlük mevduat raporları alınarak ve ilgili kullanıcı hesaplarının KYC'si manuel olarak kontrol edilerek) süreç yerine getirilecektir.
7) "Tam KYC'ler" ile şunları kastediyoruz:
A. Kimlik kanıtı; kimlik kartının veya pasaportun veya ehliyetin bir fotoğrafı.
B. Ödeme belgesi; kredi kartları söz konusu olduğunda, kartın son 4 hanesi görünür durumda olan ön yüzünün fotoğrafıdır. Elektronik cüzdanlarda, Victory Industry B.V.'ye yapılan işlemin yer aldığı bir ekran görüntüsü görünür olacaktır.
C. İkamet belgesi; 3 aydan eski olmayan herhangi bir banka ekstresi veya elektrik faturası.
KYC belgeleri, hesabına giriş yaptıktan sonra kullanıcı tarafından doğrudan yüklenebilir. Herhangi bir nedenle KYC belgelerinin e-posta yoluyla gönderilmesi durumunda, R&F operatörünün bunları kullanıcıların hesabına yüklemesi ve ardından belgelerin eklendiği e-postadaki ekleri derhal silmesi gerekir.
6a) R&F operatörü, sahte veya tahrif edilmiş belgelerin tespiti için bir ilk kontrol yapacak, kullanıcıların hesabında kayıtlı bilgileri çapraz kontrol edecek ve kullanılan ödeme çözümünün gerçekliğini onaylayacaktır. Daha sonra para yatırma ve oynama kalıpları gözden geçirilecek ve ardından herhangi bir çakışma bulunmazsa doğrulama onaylanacaktır.
8) Müşterilerin kayıt olabilmesi için en az 18 yaşında olması gerekmektedir.
9) Ödeme yönteminin son kullanma tarihinin kontrol edilmesi (varsa). 2. maddede bahsedildiği gibi, bir kullanıcının kredi kartının kullanım süresi dolmuşsa, kullanıcıdan yeni kartla minimum bir depozito göndermesini isteriz, doğrularız ve sonra bu kartla ödeme yaparız.
10) Kullanıcılar, yalnızca hesabınıza para yatırmak için kullanılan aynı ödeme ayrıntılarını kullanarak para çekebilirler. Para yatırma yöntemi para çekme imkanı sunmuyorsa, para çekme işlemi müşterinin doğrulanmış Banka hesabında yapılmalıdır.
11) Uzun vadeli Kara Para Aklama, büyük miktarlarda para taşıyan ve düşük kayıpları kabul eden oyuncular için kontrol edilmelidir - tüm bakiyeyi sık sık çekmeyi tercih ederler ve kısa bir süre sonra tekrar yüksek mevduatlarla gelirler. Bu gibi durumlarda, kullanılan alternatif ödeme yöntemlerini doğrulamalıyız ve eğer öyleyse, daha fazla araştırma ve gerekli eylemler için durum Bölüm Başkanına bildirilmelidir.
12) Yasadışı amaçlarla AML veya CFT eylemi veya bahis doğrulanırsa, hesabın bloke edilmesi gerekir, müşteriye hesabının "Rutin Kontroller" nedeniyle geçici olarak kapatıldığı bildirilmeli ve ardından bunu yapacak olan Ar-Ge departmanı Başkanına bildirilmelidir. yasal çerçeveye uygun hareket etmek ve Hukuk Departmanımız ile her zaman iletişim halinde olmak. Ayrıca N.A Hükümeti direktiflerine göre şüpheli faaliyetler bildirilecektir.
(i) (ii)
oyuncunun yasal hükümleri ihlal etmesi veya
richy.casino'nun oyun kuralları ihlal edilirse.
Victory Industry B.V. yukarıda belirtilen herhangi bir durumda oyuncunun hesabından veya hesabına yapılan transferi askıya almaya karar verirse, Victory Industry B.V. müşterinin herhangi bir talepte bulunmak isteyebileceği durum için oyuncuya gerekçeli bir karar iletecektir.

1.4 Gerçek Hayattan Dolandırıcılık Örnekleri

1) Çalınan Paysafe kart kuponları (veya diğer işletmelerdeki dolandırıcılık faaliyetinin ürünü olan kuponlar) düzenli olarak, örneğin günlük 1000 euro gibi ayrı miktarlarda yatırılabilir ve oyuncu 1,05 veya 1,15 gibi minimum oranlarda bahis oynayabilir veya Böylece ve birkaç bahisten sonra veya biraz daha fazla devir yaptıktan sonra, toplam para yatırma miktarını bir kez, Paysafe kartı için herhangi bir para çekme yöntemi bulunmadığından banka hesabına para çekme talebinde bulunur.

Tanımlama, bahis modelinden başlar

2) Sabit oyunlar hakkında bilgi sahibi olan oyuncu sendikaları, birden fazla e-posta hesabının teklifimizden yararlanmaya çalıştığını belirttikleri yerlerde, e-cüzdanlar (Skrill-Neteller vb.) aracılığıyla para yatıran "ödünç alınmış kimliklere" sahip kişiler olarak görünmektedir.
Kimlik, oyun modelinden başlar

3) Sabit oyunlar hakkında bilgi sahibi olmadan yukarıdakiyle aynı, ancak matematiksel avantaj elde edene kadar "Piramit" gibi oynayarak bonus teklifinden yararlanmaya çalışıyorlar. Tanımlama, çelişen bahis modeli ve para yatırma/bonus benzerliklerinden başlar.

4) Pokerde Klasik Chip dumping, aynı Poker ağına katılan diğer şirketlere ait diğer oyunculara para geçirmek için kişinin amacını kaybetmesi.

Tanımlama, Poker sağlayıcısının özel bölümünde gerçekleşir ve Dolandırıcılık bölümümüzde devam eder.

1.5 Eğitim

Tüm Dolandırıcılık, Finans ve Müşteri Destek departmanlarının operatörleri, tüm Victory Industry B.V. AML & CFT politikaları hakkında bilgi sahibi olmak ve yılda en az bir kez yardım eğitim oturumlarına katılmak ve herhangi bir politika veya prosedür değişikliğini takip etmek zorundadır. .

Operatör herhangi bir nedenle belirtilen tarihlerde gelemezse, ilgili belgeleri okumakla yükümlüdür ve önceden haber verilmeksizin kavrayışı incelenecektir.

1.6 Operatör Durum Tespiti ve Çıkar Çatışması

RF operatörlerinin maaş seviyesinin yanı sıra standart bir sözleşmesi vardır, R&F pozisyonunu almadan önce güvenilirliklerini kanıtlayana kadar şirkette başka bir pozisyondan geçmek zorundadırlar.

14) Raporlama, operasyonel davranışı kontrol etmek için bir araçtır. Her bir operatör, ödeme sorunlarını, yapılan ödemelerin sayısını ve tutarlarını belirterek vardiya sonuna kadar yapılan tüm ödemeleri rapor etmelidir. Rapor günlük olarak bölüm başkanına ve yönetime gönderilir.

Rutin prosedürler dışında yapılan işlemleri daire başkanı onaylar.

2. Şikayetler ve anlaşmazlıklar

Bir anlaşmazlık durumunda, kullanıcının Web Sitesindeki iletişim bilgilerini kullanarak Victory Industry B.V. müşteri hizmetlerine şikayette bulunması tavsiye edilir. Taraflar, makul bir süre içinde dostane bir çözüme varmak için ellerinden geleni yapmalıdır. Müşteri ayrıca N.A Yetkililerine şikayette bulunabilir - https://www.curacao-egaming.com/ adresindeki bilgi - şikayet, şikayet sahibinin kimliği hakkında açık ve net bilgiler içermeli ve şikayete yol açan ilgili tüm ayrıntıları vermelidir .

Bir kullanıcının şikayeti varsa şunları yapabilir:

[email protected] adresinden müşteri desteğine e-posta gönderin Victory Industry B.V., bildirilen bir sorunu derhal çözmek için elinden gelen tüm çabayı gösterecektir.
Herhangi bir nedenle kullanıcı şikayetin çözümlenmesinden memnun kalmazsa,

Şirket, NBA'e şikayette bulunmalıdır: E-posta: [email protected]

2.1 Prosedür örneği

Aşama 1:

Bir kullanıcının Victory Industry B.V.'den aldığı hizmetin herhangi bir yönüyle ilgili bir şikayeti varsa veya sunulan kanallardan herhangi birinde bir bahsin nasıl sonuçlandırıldığına itiraz etmek isterse, kullanıcı bize şu adresten e-posta göndermelidir: [email protected], şikayetinin şartlarını belirterek.

Adım 2:

Müşteri Destek Ekibimizin bir üyesi, kullanıcının sorgusunu veya şikayetini okuyacak ve o zaman bir karar verilebilir. Bununla birlikte, daha fazla incelemenin gerekli olabileceği daha karmaşık sorgular veya şikayetler için, bir kararla veya bu kararı vermesi için daha fazla bilgi talebiyle 5 iş günü içinde her zaman kullanıcıyla iletişime geçilecektir.

Aşama 3:

Kullanıcı, Müşteri Destek Ekibimizin kararına katılmıyorsa, konuyu, kullanıcının orijinal şikayetini ileten üyeden daha kıdemli bir departman üyesine iletmeyi seçebilir. Müşteri Destek Başkanı.

Bir şikayeti iletmek için, kullanıcının önceki karara itiraz etme nedenlerini ve diğer ilgili bilgileri açıkça belirtmesi gerekecektir.

Adım 4:

Bir anlaşmazlık veya şikayet üzerine Müşteri Destek Bölümümüzün kararı, daha sonra N.A. Yetkilileri veya bir Şirket Direktörü tarafından reddedilmediği sürece, Şirketin görüşü olarak kabul edilecektir.

Adım 5:

Beklenmedik bir durumda, kullanıcının sorgusunun sonucundan memnun kalmaması durumunda, tüm adımlar altında

yukarıda açıklandığı gibi, şikayetin çözülmediğini düşünmesi halinde, yukarıda belirtilen kullanıcı her zaman anlaşmazlıkları N.A. Yetkililerinin dikkatine sunma hakkına sahiptir. Detaylar Ş&K'larda da bulunabilir.

2.2 Halef kontrolü

Bir Victory Industry B.V. hesap sahibinin vefat etmesi durumunda ve onun halefi veya aile üyesi olduğunu iddia eden herhangi biri bizimle iletişime geçerek geri ödeme, para çekme veya kullanıcının hesabının kapatılmasını talep ederse, o zaman o aşağıdakilerin tümünü sağlamak zorunda kalacak
belgeler:

- Bizimle iletişime geçen halefin KYC belgeleri.
- Merhumun resmi ölüm belgesi.
- Polisten, Victory Industry B.V. ile temasa geçen kişinin gerçekten de merhumun yasal halefi olduğunu açıkça belirten resmi bir yazılı açıklama.Yukarıdaki tüm belgeler doğrulandığında, tüm belgeleri ve
iletişim ve NBA'in geri bildirimlerine göre gerekli eylemlere geçeceğiz.

2.3 Kalıcı olarak kendini dışlamaların ele alınması
Lisans koşullarının Hükümlerine göre, kumar bağımlılığı sorunu yaşayan herhangi bir kullanıcı,

belirli bir süre için veya kalıcı olarak kendini dışlama.

Kullanıcı kendini kalıcı olarak hariç tuttuğunda, kumar bağımlılığının üstesinden gelmesine yardımcı olabilecek kurumlara başvurma talimatları da dahil olmak üzere, hesabında kalan parayı çekmek için yapılması gereken işlemler hakkında kendisine bilgi veren bir e-posta gönderilir. problemler.

2.3.1 Kendi kendine askıya alınan hesapların yeniden etkinleştirilmesi
Kalıcı olarak kendi kendini askıya alan bir hesabı yeniden etkinleştirmeye geçmeden önce aşağıdaki adımları göz önünde bulundurmak önemlidir:

1. Adım: Kendi kendini kalıcı olarak askıya alan bir hesabı ancak kendi kendini yasaklamanın yürürlüğe girmesinden itibaren 6 ay geçtikten sonra yeniden etkinleştirebiliriz. Devam etmeden önce kontrol etmemiz gereken ilk şey bu. Yanlışlıkla kalıcı olarak kendini men etme durumunda, yeniden açma talebini incelemeyi ancak müşterinin yapılan hatalı seçimi derhal bildirmesi durumunda kabul edebiliriz. Bir günden fazla zaman geçerse, kazara kalıcı olarak kendini men etme bildirimini dikkate almayız.

Adım 2:

Kumar bağımlılığı ile ilgili mevcut mevzuatı göz önünde bulundurarak, söz konusu kullanıcının böyle bir sorunla karşılaşmadığından emin olmamız gerekir. Bu nedenle, kendisinden böyle bir sorunla karşılaşmadığına dair bize yazılı bir onay göndermesini rica ediyoruz.

Aşama 3:

İlk iki adım tamamlanır tamamlanmaz hesabın yeniden etkinleştirilmesine geçebiliriz (yukarıdaki bölümde açıklandığı gibi).

Adım 4:

Son olarak, kullanıcıdan biletleme sistemimizde aldığımız yazılı teyide karşılık gelen bilet numarası dahil olmak üzere kullanıcının hesabına bir yorum bırakıyoruz.