Favorite Industry NV
Risco e fraude e políticas e procedimentos AML/CFT
Versão 1.1
Data de criação: 10 de janeiro de 2022
Objectivo do documento: delinear as políticas e procedimentos antifraude e LMA a seguir para a detecção e limitação da fraude e LMA - CFT.
Conformidade: Lei De Identificação Dos Serviços Financeiros. & Unusual Transactions Act GD de 5 de julho de 2010, n. o 10/2386 das Antilhas Neerlandesas
CONTEUDO
1. Combate ao Branqueamento de capitais (LMA) e combate ao financiamento do terrorismo(CFT) 1.1 avaliação dos Riscos-Avaliação dos riscos potenciais
1.2 identificação de actividades/áreas suspeitas
1.3 procedimentos
1.4 exemplos reais de fraudes
1.5 formação
1.6 diligência devida dos operadores e Conflito de interesses
2. Reclamações e litígios
2.1 exemplo de procedimento
2.2 controlo do Sucessor
2.3 tratamento de autoexclusões permanentes 2.4 reativação de contas auto-suspensas
1. Combate ao Branqueamento de capitais (AML) e combate ao financiamento do terrorismo(CFT)
O branqueamento de capitais é o processo de ocultar ou disfarçar a natureza, localização, origem, propriedade ou controlo do dinheiro obtido ilegalmente, transformando-o em bens legítimos.
O financiamento do terrorismo é definido como qualquer forma de apoio financeiro a grupos terroristas ou àqueles que os incentivam. A fonte dos fundos é irrelevante.
O branqueamento de capitais é uma actividade ilegal e envolve três fases:
ii) iii)iv)
Integração De Camadas De Posicionamento
Colocacao
A primeira vez que os fundos derivados de actividades criminosas são utilizados numa transferência de dinheiro legítima é
referido como "colocação".
- Estratificação
A criação de uma série de transacções para ocultar a primeira transacção é referida como "estratificação". - Integracao
A devolução de fundos a actividades legítimas é designada por"integração".
Das três fases, a fase de colocação representa o maior risco para o nosso negócio, uma vez que:
- As operações podem ser estruturadas de modo a evitar limiares de manutenção de registos ou de comunicação de informações.
- A identificação e/ou informações falsas podem ser fornecidas. Esta definição abrange o nosso tipo de actividade, entre uma vasta gama de outras.
1.1 avaliação dos Riscos-Avaliação dos riscos potenciais
Para poder avaliar e avaliar os riscos potenciais, os seguintes aspectos devem ser exaustivamente
examinar:
- Ponto de entrada e saída de dinheiro (funcionários autorizados de I & F e Finanças)
- Verificação KYC
- Padrões de depósito
- Volume de jogos
- Contas duplas
- Características dos jogos disputados
- Padrão de jogo do jogador
– Risco do cliente-Traders e segmentação de I & F
- Risco-País
- Sindicacao
- Abuso De Bónus
1.2 identificação de actividades/áreas suspeitas
Um olho firme deve ser sempre mantido para qualquer uma das seguintes indicações:
- Depósitos limite máximo frequentes
- Depósitos frequentes e de elevado volume com "PSP quase anónimo", como o Cartão Paysafe
- Variação frequente dos métodos de depósito
- Actividade mínima de jogo, apesar do saldo de caixa disponível na(S)Conta (s)
- Apostas altas apostadas em ligas não fiáveis ou secundárias
- Apostas altas invulgares
- Apostas altas com rentabilidade muito baixa
- O pedido de levantamento em diferentes métodos ou contas de titular não é permitido
- Apostas repetitivas e idênticas colocadas num determinado evento para evitar limites definidos
- Chip dumbing no Poker
- Multiplo
- IPs comuns de registo ou de depósito
- Controlo Dos Sucessores
- Branqueamento de capitais a longo prazo
1.3 procedimentos
A fim de limitar e gerir os riscos em evolução, devem ser aplicados e seguidos os seguintes procedimentos:
1) todos os procedimentos seguidos devem estar em conformidade com o GD n. o 10/2386, de 5 de julho de 2010, das Antilhas Holandesas e das directivas e conexas
2) Somente os funcionários do Departamento de fraude e finanças devem realizar o controle de fraude e executar pagamentos.
3) os levantamentos devem ser executados no mesmo método de pagamento ou conta que foi utilizado anteriormente pelo utilizador para depositar.
- No caso de um pagamento com cartão de crédito, o levantamento deve ser executado sempre no mesmo cartão de crédito e não em qualquer cartão de crédito.
- No caso de o cartão de crédito de um utilizador ter expirado, o utilizador deve efetuar um depósito mínimo com o seu cartão de substituição, fornecer a cópia do cartão de crédito e, após a conclusão da verificação, executamos o pagamento neste cartão.
- O comprovativo de pagamento para todos os outros métodos de pagamento deve sempre apresentar o e-mail ou o nome completo do titular da conta, bem como a transação/depósito efetuado à nossa empresa, incluindo a data e o montante da transação.
- Se vários métodos de depósito tiverem sido utilizados por um determinado utilizador, damos sempre prioridade à execução do(s) Pagamento(s) no (s) Cartão (s) de crédito do utilizador. Os levantamentos devem continuar a ser executados no(s) Cartão (s) de crédito até ao momento em que o montante dos levantamentos seja igual à soma dos depósitos efetuados nos últimos 6 meses.
4) todos os clientes, independentemente do valor do depósito, devem verificar a sua conta enviando KYCs completos mediante pedido e de qualquer forma antes de executar qualquer pedido de levantamento.
5) Se o jogador não fornecer os documentos solicitados no prazo de 14 dias após o pedido, a sua conta será desativada, todos os fundos dos jogadores serão confiscados
6) o processo de identificação e bloqueio dos utilizadores que não verificaram as suas contas é sinalizado no sistema de back-office. Em caso de avaria técnica, o processo será cumprido pelos controladores R&F (extraindo dailydeposit
relatórios e verificação manual do KYC das contas de utilizador relevantes).
7) com" KYCs completos", queremos dizer:
A. prova de identificação; uma fotografia do bilhete de identidade ou do passaporte ou da licença de condução.
B. comprovativo de pagamento; no caso de cartões de crédito, é a fotografia da parte da frente do cartão com os últimos 4 dígitos visíveis. No caso de carteiras electrónicas, deve ser visível uma captura de ecrã com a transacção efectuada à Favorite Industry NV.
C. comprovativo de residência; qualquer extrato bancário ou conta de serviços públicos não superior a 3 meses.
Os documentos KYC podem ser carregados directamente pelo Utilizador, uma vez ligado à sua conta. Caso, por qualquer motivo, os documentos KYC tenham sido enviados por e-mail, o operador de R & F deve carregá-los na conta dos utilizadores e, em seguida, eliminar imediatamente os anexos do E-mail em que os documentos estavam
anexado.
6a) o operador de I&F efectuará uma verificação inicial da identificação de documentos falsos ou manipulados, verificará as informações registadas na conta dos utilizadores e confirmará a autenticidade da solução de pagamento utilizada. Em seguida, os padrões de depósito e de jogo serão revistos e, em seguida, aprovarão a verificação se não forem encontrados conflitos.
8) Os clientes têm de ter pelo menos 18 anos de idade para poderem registar-se.
9) verificar a data de validade do método de pagamento (se aplicável). Tal como referido no ponto
2, se o cartão de crédito de um usuário expirou, solicitamos que o usuário envie um depósito mínimo com o novo cartão, verificamos e depois pagamos neste cartão.
10) Os utilizadores só podem levantar fundos utilizando os mesmos dados de pagamento que foram utilizados para depositar fundos na sua conta. Se o método de Depósito não oferecer a possibilidade de levantamentos, o levantamento deve ser processado na conta bancária verificada do cliente.
11) O branqueamento de capitais a longo prazo deve ser verificado em jogadores que movimentam grandes quantias de dinheiro e aceitam baixas perdas-optam por levantamentos frequentes de
todo o saldo e, em seguida, novamente em breve eles vêm com depósitos elevados. Nestes casos, temos de proceder a uma verificação dos métodos de pagamento alternativos utilizados e, em caso afirmativo, o caso deve ser comunicado ao chefe de Serviço para mais investigações e medidas necessárias.
12) se for verificada uma acção AML ou CFT ou uma aposta para fins ilegais, a conta deve ser bloqueada, o cliente deve ser notificado de que a sua conta está temporariamente encerrada para "controlos de rotina" e, em seguida, notificar o chefe do Departamento de I&F, que agirá de acordo com o quadro jurídico e sempre em contacto com o nosso Departamento Jurídico. Além disso, serão comunicadas actividades suspeitas de acordo com as directivas do Governo de N. A
Favorite Industry NV pode suspender ou encerrar a conta de jogo de um jogador, notificando imediatamente o jogador, em duas situações diferentes:
i)ii)
se o jogador violar as disposições legais, ou
se a indústria favorita NV.com as regras do jogo são violadas.
Se a Favorite Industry NV decidir suspender a transferência de ou para a conta do jogador em qualquer situação acima indicada, a Favorite Industry NV comunicará ao jogador uma decisão justificada para o caso em que o cliente possa querer proceder a qualquer reclamação em N. Aauthorities.
1.4 exemplos reais de fraudes
1) roubados (ou vouchers que são produto de atividade fraudulenta em outras empresas) de vouchers de Cartão Paysafe podem ser depositados regularmente, muitas vezes em quantidades discretas como, por exemplo, 1000 euros/dia e o jogador faz apostas em probabilidades mínimas, como 1,05 ou 1,15 ou mais e depois de algumas apostas ou depois de entregue um pouco mais do que uma vez que seu depósito total ele solicita a retirada para sua conta bancária, uma vez que não há nenhum método de retirada disponível para o Cartão Paysafe.
A identificação começa a partir do padrão de apostas
2) as associações de jogadores com informações sobre jogos fixos estão a apresentar-se como indivíduos com "identidades emprestadas" depositando através de carteiras eletrónicas (Skrill-Neteller, etc.) onde declararam que várias contas de E-mail tentam explorar a nossa oferta.
A identificação começa a partir do padrão de jogo
3) o mesmo que acima, sem ter informações sobre jogos fixos, mas eles tentam explorar a oferta de bônus jogando como "pirâmide" até o último obter vantagem matemática. A identificação parte do padrão de apostas contraditório e das semelhanças de Depósito/Bónus.
4) Chip clássico dumping no Poker, onde a pessoa perde de propósito, a fim de passar quantidade de dinheiro em outros jogadores pertencentes a outras empresas que participam na mesma rede de Poker.
A identificação ocorre no departamento especial do provedor de Poker e continua no nosso departamento de fraude.
1.5 formação
Todos os operadores dos departamentos de fraude, Finanças e apoio ao cliente são obrigados a ter conhecimento de todas as Políticas favoritas da indústria NV AML & CFT e devem participar nas sessões de formação pelo menos uma vez por ano e manter-se atualizado com quaisquer alterações de política ou procedimento.
Se, por qualquer motivo, um operador não puder comparecer nas datas especificadas, é responsável pela leitura da respectiva documentação e será sujeito a um exame da sua compreensão sem aviso prévio.
1.6 diligência devida dos operadores e Conflito de interesses
Os operadores de RF têm um contrato padrão e um nível salarial, antes de assumirem a posição de I&F, devem passar por outra posição na empresa até comprovarem a fiabilidade.
14) O Relatório é uma ferramenta para controlar o comportamento operacional. Cada operador único deve comunicar todos os pagamentos efectuados até ao final do turno, mencionando as questões relativas aos pagamentos, o número e os montantes dos pagamentos efectuados. O relatório é enviado ao chefe do Departamento, bem como à administração diariamente
O chefe de serviço aprova todas as medidas tomadas fora dos procedimentos de rotina.
2. Reclamações e litígios
Em caso de litígio, é aconselhável que o utilizador apresente uma reclamação ao Serviço de apoio Ao cliente da Favorite Industry NV utilizando os dados de contacto do sítio web. As partes deverão envidar todos os esforços para chegar a uma solução amigável num prazo razoável. O cliente também pode apresentar uma queixa às autoridades de N. A-info em https://www.curacao-egaming.com / - ou utilizando o e-mail [email protected] a denúncia deve conter informações claras e inequívocas sobre a identidade do queixoso e deve fornecer todos os pormenores relevantes que deram origem à denúncia.
Se um utilizador tiver uma reclamação, pode:
Envie um e-mail para o suporte ao cliente em [email protected] favorito indústria NV vai usar os melhores esforços para resolver um assunto relatado prontamente.
Se, por algum motivo, o utilizador não estiver satisfeito com a resolução da reclamação pelo
Empresa, ele deve apresentar uma queixa à NBA: Email:
2.1 exemplo de procedimento
Passo 1:
Se um utilizador tiver uma reclamação a apresentar relativamente a qualquer aspecto do serviço que tenha recebido da Favorite Industry NV, ou se pretender contestar a forma como uma aposta foi liquidada em qualquer um dos canais oferecidos, o utilizador deve enviar-nos um e-mail para [email protected], declarando os Termos de sua queixa.
Passo 2:
Um membro da nossa equipa de Apoio ao cliente lerá a consulta ou reclamação do utilizador e uma decisão poderá ser entregue nesse momento. No entanto, no caso de consultas ou Reclamações mais complexas em que possa ser necessária uma investigação mais aprofundada, o utilizador será sempre contactado no prazo de 5 dias úteis com uma decisão ou um pedido de informações adicionais para tomar essa decisão.
Passo 3:
Se o utilizador não estiver de acordo com a decisão da nossa equipa de Apoio ao cliente, pode então optar por encaminhar o assunto para um membro do departamento que seja mais sénior do que o membro que apresentou a reclamação original do utilizador, até e incluindo o chefe de Apoio ao cliente.
A fim de encaminhar uma reclamação, o utilizador terá de indicar claramente as razões para recorrer da decisão anterior, bem como quaisquer outras informações relevantes.
Passo 4:
A decisão do nosso chefe de Apoio ao Cliente, sobre um litígio ou reclamação, será considerada como a opinião da empresa, a menos que seja posteriormente rejeitada pelas autoridades da N. A. ou por um diretor da empresa.
Passo 5:
No caso improvável de o utilizador não estar satisfeito com o resultado da sua consulta, em todas as etapas
acima, o utilizador tem sempre o direito de chamar a atenção das autoridades da N. A. para os litígios, tal como explicado acima, se considerar que a reclamação não foi resolvida. Os detalhes podem ser encontrados também nos T & C.
2.2 controlo do Sucessor
No caso de falecer um titular de conta favorito da Industry NV e de sermos contactados por qualquer pessoa que afirme ser um sucessor ou um membro da família, solicitando um reembolso, um levantamento ou o encerramento da conta do utilizador, terá de fornecer todos os seguintes
documento:
- Os documentos KYC do sucessor que nos contactou.
- A certidão de óbito oficial do falecido.
- Uma declaração oficial escrita da polícia, afirmando claramente que a pessoa que contatou a indústria favorita NV é de facto um/o sucessor legal do falecido.Quando todos os documentos acima são verificados, encaminhamos o caso para a NBA, anexando todos os documentos e
comunicações e procederemos às acções necessárias, de acordo com o feedback da NBA.
2.3 tratamento das autoexclusões permanentes
De acordo com as disposições dos termos da licença, qualquer utilizador que enfrente um problema de dependência do jogo pode
autoexclusão por um período de tempo determinado ou permanentemente.
Logo que o utilizador se autoexclua permanentemente, é enviado um e-mail a informá-lo sobre as medidas que devem ser tomadas para retirar qualquer dinheiro remanescente na sua conta, incluindo também instruções para frequentar instituições que possam ajudá-lo a superar os problemas de dependência do jogo.
2.3.1 reativação de contas auto-suspensas
Antes de procedermos à reativação de uma conta Auto-suspensa permanentemente, é importante considerar os seguintes passos:
Passo 1: só podemos reativar uma conta Auto-suspensa permanentemente após 6 meses a partir do momento em que a autoexclusão entrou em vigor. Esta é a primeira coisa que temos de verificar antes de prosseguirmos. Em caso de autoexclusão permanente acidental, só podemos aceitar examinar o pedido de reabertura se o Cliente notificar imediatamente a selecção incorrecta efectuada. Se mais de um dia for passado, não teremos em consideração qualquer notificação de autoexclusão permanente acidental.
Passo 2:
Tendo em conta a legislação em vigor relativa à dependência do jogo, temos de nos certificar de que o utilizador em questão não está a enfrentar esse problema. Por conseguinte, devemos pedir-lhe gentilmente que nos envie uma confirmação por escrito de que não enfrenta esse problema.
Passo 3:
Assim que as duas primeiras etapas estiverem concluídas, poderemos proceder à reativação da conta (conforme descrito na seção acima).
Passo 4:
Por último, deixamos um comentário na conta do utilizador, incluindo o número do bilhete correspondente à confirmação por escrito que recebemos do utilizador no nosso sistema de emissão de bilhetes.
