Victory Industry B.V.
Risk və Fırıldaqçılıq və PL/TMM Siyasətləri və Prosedurları

Versiya 1.1
Yaradılma tarixi: 10 yanvar 2022-ci il
Sənədin məqsədi: Fırıldaqçılıq və ML - CFT-nin aşkarlanması və məhdudlaşdırılması üçün izləniləcək Anti-Fraud və AML siyasəti və prosedurlarını təsvir etmək.
Uyğunluq: Maliyyə Xidmətlərinin Müəyyənləşdirilməsi Aktı. & Qeyri-adi Əməliyyatlar Aktı GD, 5 iyul 2010-cu il, №. Hollandiya Antillərinin 10/2386

MÜNDƏRİCAT
1. Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə (AML) və Terrorizmin Maliyyələşdirilməsinə Qarşı Mübarizə (CFT) 1.1 Risklərin Qiymətləndirilməsi - potensial risklərin qiymətləndirilməsi
1.2 Şübhəli fəaliyyətlərin/sahələrin müəyyən edilməsi
1.3 Prosedurlar
1.4 Real həyatda fırıldaqçılıq nümunələri
1.5 Təlim
1.6 Operatorlar Lazımi araşdırma və maraqların toqquşması
2. Şikayətlər və mübahisələr
2.1 Prosedur nümunəsi
2.2 Xələf nəzarəti
2.3 Daimi özünü istisnaların idarə edilməsi 2.4 Özünü dayandıran hesabların yenidən aktivləşdirilməsi

1. Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə (AML) və Terrorizmin Maliyyələşdirilməsinə Qarşı Mübarizə (CFT)
Çirkli pulların yuyulması qeyri-qanuni yolla əldə edilmiş pul vəsaitlərinin qanuni aktivlərə çevrilərək xarakterini, yerini, mənbəyini, sahibliyini və ya nəzarətini gizlətmək və ya gizlətmək prosesidir.
Terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi terrorçu qruplara və ya onları təşviq edənlərə hər hansı formada maliyyə dəstəyi kimi müəyyən edilir. Vəsait mənbəyinin əhəmiyyəti yoxdur.
Çirkli pulların yuyulması qeyri-qanuni fəaliyyətdir və üç mərhələni əhatə edir:
(ii) (iii) (iv)
Yerləşdirmə Layerinq İnteqrasiyası
Yerləşdirmə
Qanuni pul köçürmələrində cinayət əməllərindən əldə edilən vəsaitlərin ilk dəfə istifadə edilməsi “Yerləşdirmə” adlanır.
- Qatlama
İlk əməliyyatı gizlətmək üçün bir sıra əməliyyatların yaradılması “Layering” adlanır. - İnteqrasiya
Vəsaitlərin qanuni fəaliyyətə qaytarılması “İnteqrasiya” adlanır.
Üç mərhələdən, yerləşdirmə mərhələsi biznesimiz üçün ən böyük risk yaradır, çünki:
- Əməliyyatlar uçotun aparılması və ya hesabat hədlərinin qarşısını almaq üçün strukturlaşdırıla bilər.
- Yanlış şəxsiyyət və/yaxud məlumat verilə bilər. Bu tərif bir çox digər fəaliyyətlər arasında bizim fəaliyyət növümüzü əhatə edir.

1.1 Risklərin qiymətləndirilməsi - potensial risklərin qiymətləndirilməsi
Potensial riskləri qiymətləndirə və qiymətləndirə bilmək üçün aşağıdakı aspektlər hərtərəfli araşdırılmalıdır:
- Pulun giriş və çıxış nöqtəsi (səlahiyyətli R&F və Maliyyə işçiləri)
- KYC yoxlanışı
- Depozit nümunələri
- Oyun həcmi
- İkiqat hesablar
- Oynanan oyunların xüsusiyyətləri
- Oyunçunun oyun tərzi
- Müştəri Riski – Treyderlər və R&F seqmentasiyası
- Ölkə riski
- Sindikasiya
- Bonusdan sui-istifadə

1.2 Şübhəli fəaliyyətlərin/sahələrin müəyyən edilməsi
Aşağıdakı əlamətlərdən hər hansı biri üçün daima möhkəm bir göz olmalıdır:
- Tez-tez maksimum limit depozitləri
- Paysafe kartı kimi "Demək olar ki, anonim PSP" ilə tez-tez və yüksək həcmdə depozitlər
- Yatırma üsullarının tez-tez dəyişməsi
- Hesab(lar)dakı nağd pul balansına baxmayaraq, minimal oyun fəaliyyəti
- Etibarsız və ya ikinci dərəcəli liqalara qoyulan yüksək mərclər
- Qeyri-adi yüksək paylar
- Çox aşağı gəlirliliklə yüksək paylar
- Fərqli üsullarla və ya sahibin hesablarında pulun çıxarılması tələbinə icazə verilmir
- Müəyyən edilmiş limitlərdən yayınmaq üçün verilmiş hadisəyə təkrarlanan və eyni mərclər qoyulur
- Pokerdə fiş dumbinqi
- Çoxsaylı hesablar
- Ümumi qeydiyyat və ya depozit IP-ləri
- Xələflərə Nəzarət
- Uzunmüddətli çirkli pulların yuyulması

1.3 Prosedurlar
İnkişaf edən riskləri məhdudlaşdırmaq və idarə etmək üçün aşağıdakı prosedurlar tətbiq edilməli və onlara əməl edilməlidir:
1) Tətbiq olunan bütün prosedurlar GD №-yə uyğun olmalıdır. 5 iyul 2010-cu il tarixli 10/2386, Hollandiya Antilləri və əlaqədar və Direktivlər
2) Yalnız Fırıldaqçılıq və Maliyyə Departamentinin əməkdaşları Fırıldaqla mübarizə aparmalı və ödənişləri həyata keçirməlidir.
3) Pul vəsaitlərinin çıxarılması istifadəçinin əvvəllər depozit qoymaq üçün istifadə etdiyi eyni ödəniş üsulu və ya hesabda həyata keçirilməlidir.
- Kredit kartı ilə ödəniş zamanı pul çıxarma hər hansı kredit kartı ilə deyil, həmişə eyni kredit kartı ilə aparılmalıdır.
- İstifadəçinin kredit kartının müddəti bitdiyi halda, istifadəçi onu əvəz edən kartı ilə minimal depozit qoymalı, kredit kartının surətini təqdim etməli və yoxlama başa çatdıqdan sonra biz bu kart üzrə ödənişi həyata keçirməliyik.
- Bütün digər ödəniş üsulları üçün ödəniş sübutunda həmişə hesab sahibinin e-poçt ünvanı və ya tam adı, həmçinin əməliyyat tarixi və məbləği daxil olmaqla şirkətimizə edilən əməliyyat/depozit göstərilməlidir.
- Müəyyən bir istifadəçi tərəfindən bir neçə depozit üsulundan istifadə olunubsa, biz həmişə istifadəçinin kredit kartında (kartlarında) ödəniş(lər)in həyata keçirilməsinə üstünlük veririk. Çıxarma məbləği son 6 ay ərzində qoyulmuş əmanətlərin cəminə bərabər olana qədər kredit kartı(lar)ı üzrə çəkilmə aparılmalıdır.
4) Bütün müştərilər, depozit məbləğindən asılı olmayaraq, tələb olunduqda və istənilən halda geri götürmə tələbini yerinə yetirməzdən əvvəl tam KYC təqdim etməklə öz hesablarını yoxlamalıdırlar.
5) Əgər oyunçu sorğudan sonra 14 gün ərzində tələb olunan sənədləri təqdim etməsə, onun hesabı deaktiv ediləcək, bütün oyunçuların fondu müsadirə olunacaq
6) Hesablarını təsdiq etməmiş istifadəçilərin müəyyən edilməsi və bloklanması prosesi ack-ofis sistemində qeyd olunur. Hər hansı texniki nasazlıq olarsa, proses R&F nəzarətçiləri tərəfindən yerinə yetiriləcək (gündəlik depozit hesabatlarını çıxarmaqla və müvafiq istifadəçi hesablarının KYC-ni əl ilə yoxlamaqla).
7) "Tam KYC" ilə biz nəzərdə tuturuq:
a. şəxsiyyət vəsiqəsi; şəxsiyyət vəsiqəsinin və ya pasportun və ya sürücülük vəsiqəsinin fotoşəkili.
b. Ödəniş sübutu; kredit kartları vəziyyətində, bu, kartın son 4 rəqəmi görünən ön tərəfinin şəklidir. Elektron pul kisələri olduqda, Victory Industry B.V.-yə edilən əməliyyatın ekran görüntüsü görünəcəkdir.
c. Yaşayış yerinin sübutu; 3 aydan çox olmayan hər hansı bank çıxarışı və ya kommunal ödəniş.
KYC sənədləri öz hesabına daxil olduqdan sonra istifadəçi tərəfindən birbaşa yüklənə bilər. Hər hansı səbəbdən KYC sənədləri e-poçt vasitəsilə göndərilibsə, R&F operatoru onları istifadəçilərin hesabına yükləməli və sonra sənədlərin əlavə olunduğu e-poçtdan əlavələri dərhal silməlidir.
6a) R&F operatoru saxta və ya manipulyasiya edilmiş sənədlərin müəyyən edilməsi üçün ilkin yoxlama aparacaq, istifadəçilərin hesabında qeydə alınmış məlumatları çarpaz yoxlayacaq və istifadə edilən ödəniş həllinin həqiqiliyini təsdiq edəcək. Sonra depozit və oyun nümunələri nəzərdən keçiriləcək və sonra heç bir ziddiyyət tapılmadıqda yoxlama təsdiqlənəcək.
8) Müştərilərin qeydiyyatdan keçmək üçün ən azı 18 yaşı olmalıdır.
9) Ödəniş metodunun son istifadə tarixinin yoxlanılması (əgər varsa). 2-ci bənddə qeyd edildiyi kimi, əgər istifadəçinin kredit kartının müddəti bitibsə, biz istifadəçidən yeni kartla minimal depozit təqdim etməsini xahiş edirik, yoxlayırıq və sonra bu kartla ödəniş edirik.
10) İstifadəçilər yalnız hesabınıza vəsait yatırmaq üçün istifadə edilən eyni ödəniş detallarından istifadə edərək vəsait çıxara bilərlər. Əgər əmanətin qoyulması üsulu pul vəsaitlərinin çıxarılması imkanını təklif etmirsə, o zaman vəsaitin çıxarılması müştərinin təsdiq edilmiş Bank hesabında aparılmalıdır.
11) Uzunmüddətli Pul Yuyulması böyük miqdarda pul köçürən və aşağı itkiləri qəbul edən oyunçular üzərində yoxlanılmalıdır - onlar bütün balansın tez-tez çıxarılmasını seçirlər və sonra yenidən yüksək depozitlərlə gəlirlər. Bu hallarda biz istifadə edilən alternativ ödəniş üsullarını yoxlamalıyıq və əgər belədirsə, əlavə araşdırma və lazımi tədbirlər üçün Şöbə müdirinə məlumat verilməlidir.
12) Qeyri-qanuni məqsədlər üçün AML və ya CFT hərəkətləri və ya mərclər təsdiqlənərsə, hesab bloklanmalıdır, müştəri hesabının “Rutin Nəzarət” üçün müvəqqəti bağlandığı barədə xəbərdar edilməli və sonra R&F şöbəsinin müdirinə məlumat verilməlidir. qanunvericiliyə uyğun olaraq fəaliyyət göstərin və hər zaman Hüquq Departamentimizlə əlaqə saxlayın. Bundan əlavə, şübhəli fəaliyyətlər N.A Victory Industry B.V Hökumətinin göstərişlərinə uyğun olaraq bildiriləcək. İki fərqli vəziyyətdə oyunçuya dərhal xəbər verilməklə, oyunçunun oyun hesabını dayandıra və ya bağlaya bilər:
(i) (ii)
oyunçu qanuni müddəaları pozarsa və ya
richy.casino’nun oyun qaydaları pozulursa.
Əgər Victory Industry B.V. yuxarıda göstərilən hər hansı bir vəziyyətdə oyunçunun hesabından və ya hesabına transferi dayandırmaq qərarına gələrsə, Victory Industry B.V. oyunçuya müştərinin istənilən iddiaya davam etmək istəməsi ilə bağlı əsaslandırılmış qərarı bildirəcək.

1.4 Real həyatda fırıldaqçılıq nümunələri
1) Paysafe kart çeklərinin oğurlanmış (və ya digər bizneslərdə fırıldaqçılıq fəaliyyətinin məhsulu olan çeklər) müntəzəm olaraq, çox vaxt diskret məbləğlərlə, məsələn, gündə 1000 avro və oyunçu 1,05 və ya 1,15 və ya kimi minimum əmsallarla mərclər qoyur. beləliklə və bir neçə mərcdən sonra və ya bir az daha çox təhvil verdikdən sonra ümumi depoziti daxil olduqdan sonra o, bank hesabına pul çıxarılmasını tələb edir, çünki Paysafe kartı üçün heç bir vəsait çıxarma üsulu yoxdur.
İdentifikasiya mərc üsulundan başlayır
2) Sabit oyunlar haqqında məlumatı olan oyunçuların sindikasiyaları bir neçə e-poçt hesabının təklifimizdən istifadə etməyə çalışdıqlarını bildirdikləri elektron pul kisələri (Skrill-Neteller və s.) vasitəsilə depozit yatıran “borc alınmış şəxsiyyətləri” olan şəxslər kimi təqdim olunur.
İdentifikasiya oyun tərzindən başlayır
3) Sabit oyunlar haqqında məlumat olmadan yuxarıdakı kimi, lakin onlar riyazi üstünlük əldə edənə qədər "Piramida" kimi oynayan bonus təklifindən istifadə etməyə çalışırlar. İdentifikasiya ziddiyyətli mərc növündən və depozit/bonus oxşarlıqlarından başlayır.
4) Pokerdə klassik çip dempinqi, burada şəxs eyni Poker şəbəkəsində iştirak edən digər şirkətlərə məxsus digər oyunçulara pul məbləğini ötürmək üçün məqsədli şəkildə uduzur.
İdentifikasiya Poker provayderinin xüsusi şöbəsində baş verir və Fırıldaqçılıq departamentimizdə davam edir.

1.5 Təlim
Bütün Fırıldaqçılıq, Maliyyə və Müştərilərə Dəstək departamentlərinin operatorları bütün Victory Industry B.V. AML & CFT siyasətləri barədə məlumatlı olmağa borcludurlar və ən azı ildə bir dəfə təlimlərdə iştirak etməli və hər hansı siyasət və ya prosedur dəyişikliyindən xəbərdar olmalıdırlar. .
Hər hansı səbəbdən operator göstərilən tarixlərdə iştirak edə bilmirsə, o, müvafiq sənədləri oxumağa cavabdehdir və əvvəlcədən xəbərdarlıq etmədən onun başa düşməsi yoxlanılacaq.
1.6 Operatorlar Lazımi araşdırma və maraqların toqquşması
RF operatorlarının standart müqaviləsi, eləcə də əmək haqqı səviyyəsi var, onlar R&F vəzifəsini tutmazdan əvvəl etibarlılığını sübut edənə qədər şirkətdə başqa vəzifədən keçməlidirlər.
14) Hesabat əməliyyat davranışına nəzarət etmək üçün bir vasitədir. Hər bir operator növbənin sonuna qədər edilən bütün ödənişlər barədə ödəniş məsələlərini, həyata keçirilən ödənişlərin sayını və məbləğlərini qeyd etməklə hesabat verməlidir. Hesabat gündəlik olaraq şöbə müdirinə, eləcə də rəhbərliyə göndərilir
Şöbə müdiri rutin prosedurlardan kənar görülən hər hansı hərəkəti təsdiqləyir.

2. Şikayətlər və mübahisələr
Mübahisə halında istifadəçinin Vebsaytdakı əlaqə məlumatlarından istifadə edərək Victory Industry B.V. müştəri xidmətinə şikayət verməsi məsləhət görülür. Tərəflər ağlabatan müddətdə sülh yolu ilə nizamlanmaya nail olmaq üçün əlindən gələni etməlidir. Müştəri həmçinin N.A Authorities-ə şikayət edə bilər - https://www.curacao-egaming.com/ ünvanında məlumat - şikayət şikayətçinin şəxsiyyəti ilə bağlı aydın və birmənalı məlumatlardan ibarət olmalı və şikayətə əsas verən bütün müvafiq təfərrüatları göstərməlidir. .
İstifadəçinin şikayəti varsa, o:
Müştəri dəstəyinə e-poçt göndərin [email protected] Victory Industry B.V. bildirilmiş məsələni dərhal həll etmək üçün ən yaxşı səylərdən istifadə edəcək.
Əgər nədənsə istifadəçi şikayətin həlli ilə razı deyilsə
Şirkət, o, NBA-ya şikayət verməlidir: E-poçt: [email protected]

2.1 Prosedur nümunəsi

Addım 1:
Əgər istifadəçinin Victory Industry B.V.-dən aldığı xidmətin hər hansı aspekti ilə bağlı şikayəti varsa və ya təklif olunan kanallardan hər hansı birində mərcin necə hesablanmasına etiraz etmək istəyirsə, istifadəçi bizə e-poçt ünvanına müraciət etməlidir. [email protected] , şikayətinin şərtlərini bildirərək.

Addım 2:
Müştəri Dəstək Qrupumuzun üzvü istifadəçinin sorğusunu və ya şikayətini oxuyacaq və qərar həmin vaxt verilə bilər. Buna baxmayaraq, əlavə araşdırmanın tələb oluna biləcəyi daha mürəkkəb sorğular və ya şikayətlər üçün istifadəçi ilə 5 iş günü ərzində qərarın qəbulu və ya bu qərarın qəbul edilməsi üçün əlavə məlumat tələbi ilə hər zaman əlaqə saxlanılacaq.

Addım 3:
İstifadəçi Müştəri Dəstəyi Qrupumuzun qərarı ilə razı deyilsə, o, məsələni istifadəçinin ilkin şikayətini təqdim edən üzvdən daha yüksək səviyyəli şöbənin üzvünə çatdırmağı seçə bilər. Müştəri Dəstəyi şöbəsinin rəhbəri.
Şikayəti gücləndirmək üçün istifadəçi əvvəlki qərardan şikayətin səbəblərini və hər hansı digər müvafiq məlumatları aydın şəkildə bildirməlidir.

Addım 4:
Müştərilərə Dəstək Rəhbərimizin mübahisə və ya şikayətlə bağlı qərarı, N.A. Səlahiyyətlilər və ya Şirkət Direktoru tərəfindən sonradan ləğv edilmədiyi halda, Şirkətin baxışı kimi qəbul ediləcək.

Addım 5:
Çox güman ki, istifadəçi öz sorğusunun nəticəsindən razı qalmasa, yuxarıda göstərilən bütün addımlara uyğun olaraq istifadəçi hər zaman mübahisələri yuxarıda izah edildiyi kimi N.A. Səlahiyyətlilərin diqqətinə çatdırmaq hüququna malikdir, əgər o, /şikayəti həll olunmamış hesab edir. Təfərrüatlar həm də Şərtlər və Şərtlərdə tapıla bilər.

2.2 Xələf nəzarəti
Victory Industry B.V. hesab sahibi vəfat etdikdə və onun varisi və ya ailə üzvü olduğunu iddia edən hər kəs bizimlə əlaqə saxlayıb pulun geri qaytarılmasını, hesabın çıxarılmasını və ya istifadəçi hesabının bağlanmasını tələb edərsə, o zaman o, aşağıdakıların hamısını təmin etməli olacaq
sənədlər:
- Bizimlə əlaqə saxlayan varisin KYC sənədləri.
- mərhumun rəsmi ölüm şəhadətnaməsi.
- Polisin rəsmi yazılı açıqlaması, Victory Industry B.V. ilə əlaqə saxlayan şəxsin həqiqətən də mərhumun hüquqi varisidir. Yuxarıdakı bütün sənədlər yoxlanıldıqdan sonra biz bütün sənədləri əlavə edərək işi AMB-yə göndəririk.
əlaqə saxlayacağıq və biz AMB-nin rəyinə əsasən tələb olunan tədbirlərə davam edəcəyik.

2.3 Daimi özünü istisnaların idarə edilməsi
Lisenziya şərtlərinin müddəalarına əsasən, qumar asılılığı problemi ilə üzləşən istənilən istifadəçi müəyyən müddət ərzində və ya daimi olaraq özünü istisna edə bilər.
İstifadəçi özünü həmişəlik istisna edən kimi, ona hesabında qalan hər hansı nağd pulu çıxarmaq üçün görülməli olan tədbirlər, o cümlədən qumar asılılığından qurtulmaq üçün ona kömək edə biləcək qurumlara getmə təlimatları barədə məlumat verən e-poçt göndərilir. problemlər.

2.3.1 Öz-özünə dayandırılmış hesabların yenidən aktivləşdirilməsi
Daimi olaraq dayandırılmış hesabı yenidən aktivləşdirməyə başlamazdan əvvəl aşağıdakı addımları nəzərə almaq vacibdir:

Addım 1:

Öz-özünə dayandırılmış hesabı yalnız özünü istisnanın qüvvəyə mindiyi vaxtdan 6 ay keçdikdən sonra yenidən aktivləşdirə bilərik. Bu, davam etməzdən əvvəl yoxlamalı olduğumuz ilk şeydir. Təsadüfən daimi olaraq özünü istisna etmə halında, müştərinin səhv seçimini dərhal bildirdiyi təqdirdə yenidən açılma sorğusunu yoxlamağı qəbul edə bilərik. Bir gündən çox vaxt keçərsə, biz təsadüfi daimi - özünü istisna etmə barədə heç bir bildirişi nəzərə almırıq.

Addım 2:
Qumar asılılığı ilə bağlı mövcud qanunvericiliyi nəzərə alaraq, sözügedən istifadəçinin belə bir problemlə üzləşmədiyinə əmin olmalıyıq. Ona görə də xahiş etməliyik ki, belə bir problemlə üzləşmədiyinə dair yazılı təsdiqini bizə göndərsin.

Addım 3:
İlk iki addım tamamlanan kimi, hesabın yenidən aktivləşdirilməsinə davam edə bilərik (yuxarıdakı bölmədə təsvir olunduğu kimi).

Addım 4:
Nəhayət, istifadəçidən bilet sistemimizdə aldığımız yazılı təsdiqə uyğun bilet nömrəsi daxil olmaqla, istifadəçinin hesabına şərh buraxırıq.